近代匯豐銀行涉華檔案整理與研究：在歷史與現(xiàn)實之間
匯豐銀行是最早進入中國的外資銀行之一。1865年，寶順洋行、大英輪船公司、老沙遜洋行、瓊記洋行等十余家洋行在香港成立Hongkong and Shanghai Banking Corporation， Ltd., （直譯為“香港上海銀行”，簡稱HSBC），中文全稱為“香港上海匯理銀行”，1880年代前后開始稱“匯豐”。匯豐銀行從創(chuàng)立之初就將營業(yè)基地和目標(biāo)定位在中國，因此將總行設(shè)在香港，而非英國本土或其殖民地印度，這是英國海外銀行中的首例。但它在成立初期不僅代表英國，同時還代表美國、德國和帕西商人的利益，而其第一任主席是法國人。
19世紀(jì)末的香港匯豐銀行大廈
經(jīng)過150多年的發(fā)展，初創(chuàng)時以“中國的銀行”自居的匯豐銀行，已經(jīng)成為世界范圍內(nèi)規(guī)模最大的金融機構(gòu)之一。而近代匯豐在華的歷程，與中國的金融發(fā)展史密切相關(guān)，也是中國近代政治史、中外關(guān)系史中不可或缺的一環(huán)。目前，匯豐銀行與中國有關(guān)的檔案分布于多家檔案典藏機構(gòu)，數(shù)量繁多、類型繁雜，檔案文獻保存狀況不一，利用不便；學(xué)界研究中所利用的匯豐銀行檔案資料多散見于近代外債檔案、金融檔案、外交檔案中，缺乏系統(tǒng)性的整理。
4月27日，國家社科基金重大項目“英國藏匯豐銀行涉華檔案整理與研究（1865-1949）”開題報告會在上海師范大學(xué)舉行，課題組成員就近代匯豐銀行涉華檔案的整體情況做了匯報，并介紹了他們即將展開的整理與研究工作。會議由專家組組長、復(fù)旦大學(xué)歷史系吳景平教授主持，上海師范大學(xué)副校長陳恒教授致歡迎辭。
會議現(xiàn)場
據(jù)項目首席專家、上海師范大學(xué)教授宋佩玉介紹，英國藏近代匯豐銀行涉華檔案卷帙浩繁、內(nèi)容豐富，這一課題系以英國匯豐集團檔案館（HSBC Group Archives）藏檔案為基礎(chǔ)——該檔案館是保存匯豐銀行史料的關(guān)鍵性機構(gòu)，企業(yè)檔案館的開放程度有限，檔案調(diào)閱和使用相對不易，以往學(xué)界利用并不多。此外，課題組將對倫敦大學(xué)亞非學(xué)院（SOAS，University of London）藏亞迪斯個人檔案（Addis Papers）、麥克萊恩個人檔案（McLean Papers）、梅樂和個人檔案（Maze Papers）、太古洋行檔案（Butterfield and Swire Ltd Archive），劍橋大學(xué)圖書館（Cambridge University Library）藏怡和洋行檔案（Jardine Matheson Archive），英國國家檔案館（The National Archives of the United Kingdom）藏殖民部（CO）、外交部（FO）、財政部（T）檔案、李滋羅斯個人檔案（Leith-Ross Papers）等9種檔案中匯豐銀行涉華部分（1865—1949），進行系統(tǒng)收集，建立數(shù)據(jù)庫，整理專題檔案資料匯編，深入考察近代匯豐銀行在華活動。
1878年匯豐銀行上海紋銀一兩
英國匯豐集團檔案館（HSBC Group Archives）
宋佩玉教授表示，匯豐銀行在近代中國曾保管關(guān)鹽稅款、內(nèi)債基金，掌握財政、鐵路、實業(yè)借款，壟斷國際匯兌，吸收存款，發(fā)行紙幣，在操控金融市場的基礎(chǔ)上扼住近代中國財政、經(jīng)濟命脈，集中體現(xiàn)了英帝國在華侵略勢力的擴張過程；另一方面其提供的金融服務(wù)也加速了近代中國國際貿(mào)易的拓展，構(gòu)建了涵蓋亞洲、歐洲，甚至北美的國際金融網(wǎng)絡(luò)，提供的包括管理模式和技術(shù)手段等在內(nèi)的金融資源對近代華資金融業(yè)有著較強的示范作用，客觀上促進了中國金融機構(gòu)與金融市場的現(xiàn)代化。她還指出，匯豐銀行自成立開始，與中國的聯(lián)系從未間斷；從這個角度而言，匯豐銀行與中國既有歷史淵源，又有現(xiàn)實關(guān)聯(lián)，汲取歷史經(jīng)驗也有助于當(dāng)下構(gòu)建中國經(jīng)濟金融安全的總體格局。
復(fù)旦大學(xué)歷史學(xué)系陳雁教授、河北師范大學(xué)人文學(xué)院戴建兵教授、安徽師范大學(xué)馬陵合教授、中國社會科學(xué)院近代史所侯中軍研究員、上海社科院經(jīng)濟所徐昂助理研究員分別介紹了各子課題的研究情況。子課題分別從金融、外債與中英關(guān)系等不同面向展開，將匯豐銀行置于中國近代政治史、經(jīng)濟史、金融史、外交史乃至全球史的整體框架之內(nèi)，探究作為商業(yè)銀行、投資銀行、跨國企業(yè)的匯豐銀行與中英兩國政治、經(jīng)濟、金融、外交方針之間的互動關(guān)系，從個案的角度闡釋近代中外關(guān)系的另一面相。
專家組成員吳景平（復(fù)旦大學(xué)歷史學(xué)系教授）、陳謙平（南京大學(xué)歷史學(xué)院教授）、汪朝光（中國社會科學(xué)院世界史所研究員）、陳紅民（浙江大學(xué)歷史系教授）、金以林（中國社會科學(xué)院近代史所研究員）就檔案搜集的范圍、主題、分類，數(shù)據(jù)庫建設(shè)的可行性與操作方法，以及研究中容易忽略的問題等給出了詳細(xì)的評議意見，如在數(shù)據(jù)庫建設(shè)中可與中國社科院近代史所抗戰(zhàn)文獻數(shù)據(jù)平臺等現(xiàn)有數(shù)據(jù)庫合作、實現(xiàn)基礎(chǔ)設(shè)施共享，在研究中應(yīng)注重宏觀層面對中國近代金融制度的影響、考慮匯豐銀行和中國民族資產(chǎn)階級的關(guān)系、考察匯豐銀行多元的資本來源、儲蓄來源問題，等等。專家組的評議為項目開展提供了寶貴的建議與方向。
檔案透露了哪些歷史信息？
宋佩玉教授和馬陵合教授向澎湃新聞提供了“英國藏匯豐銀行涉華檔案整理與研究（1865-1949）”項目中的部分檔案和研究說明，展示這些檔案資料所承載的歷史信息。
1、受愛國運動影響的外資銀行鈔票
1936年匯豐銀行的發(fā)行數(shù)（檔案來源：FO 371/20269）
1936年匯豐銀行的發(fā)行數(shù)（檔案來源：FO 371/20269）
宋佩玉教授表示，在1925年五卅運動中，民眾提出“不向外國銀行存款，不用外國銀行鈔票”的口號，對英、日系銀行鈔票發(fā)行打擊很大。與此同時，華資銀行業(yè)逐漸建立起比較健全的發(fā)行制度和發(fā)行準(zhǔn)備，信用亦相對提高。與之前在華鈔票發(fā)行額直線上升不同，自1925年起，外資銀行發(fā)行鈔票有上升也有下降，有的銀行逐漸被淘汰，有的則進一步增長。
據(jù)《匯豐銀行行史》記載，1926年8月31日的42951680港元總流通額中，在其他國家流通的為81610港元，在中國境內(nèi)包括香港流通的為42870070港元，前者僅占0.19％，后者占99.81％，而其中上海地區(qū)流通1618060元，占總發(fā)行額的3.77％。
1935年11月，國民政府實行幣制改革，中、中、交三行所發(fā)行的紙幣，定為法幣，并集中發(fā)行。外資銀行不得在中國境內(nèi)發(fā)行，原有發(fā)行逐漸收回。據(jù)統(tǒng)計，幣制改革時，外資銀行鈔票在上海流通的僅為300萬元，占全滬中外各行鈔票流通額之比率，不及1％；在天津流通的為150萬元，占該市鈔票流通額的2.5％ 。
而根據(jù)1936年1月，匯豐銀行向英國外交部、財政部、殖民部的報告，截至1935年12月31日，匯豐銀行鈔票在上海的流通數(shù)為港元741559元，在天津為15033元，北平為7965元，漢口為1587元，芝罘為1091元，廈門為597元，福州為657元，總計768489元，占整個匯豐銀行鈔票流通額119116741元的0.64％。
2、走向西南大后方
（檔案來源：FO 371/31648）
以上為宋佩玉教授提供的1942年匯豐銀行在重慶設(shè)立分支機構(gòu)的相關(guān)函電。1942年1月23日，駐華英國大使館遠(yuǎn)東商務(wù)專員霍伯器（Edmund L. Hall-Patch）致電孔祥熙，轉(zhuǎn)英國財政部請求，“自滬港外國銀行停開后，滇緬路之輸出入以及外國對華匯款，均感困難”，因此英國財政部與匯豐、麥加利兩銀行商議，“擬在昆明或重慶籌設(shè)分行，以供同盟國之軍事需要”。1942年8月，財政部頒布《關(guān)于外商銀行擬在國內(nèi)設(shè)立分行呈請注冊應(yīng)行呈報各件之規(guī)定》，對外國銀行的設(shè)立進行限制管理。1942年冬，匯豐銀行默里（W. C. Murray）前往重慶籌建匯豐銀行重慶分行。1943年1月27日，國民政府財政部發(fā)給外銀字第一號營業(yè)執(zhí)照，匯豐銀行重慶分行于同年3月1日在川鹽銀行大樓正式營業(yè)，不久遷至第一模范市場38號新址繼續(xù)營業(yè)。
3.匯豐銀行與華中鐵路公司的存廢
（檔案來源：FO 371-8031）
據(jù)馬陵合教授介紹，中英公司和華中鐵路公司是匯豐銀行的重要關(guān)聯(lián)企業(yè)。中英公司由匯豐銀行與怡和洋行于1898年聯(lián)合組成，主要經(jīng)營鐵路投資。它先后設(shè)營業(yè)所于上海、北京，其鐵路投資，遍及京奉、滬寧、廣九、滬杭甬、寧湘等主要鐵路干線。20世紀(jì)初年，英國福公司與中英公司為避免在中國鐵路權(quán)的競爭中兩敗俱傷，于1904年共同出資組成華中鐵路公司，共同鋪設(shè)長江流域的鐵道，資金100000英鎊。實際上，這是一家英法合資企業(yè)，比利時參與較少。在投資事業(yè)上，主要包括津浦鐵路借款、續(xù)津浦鐵路借款、浦信鐵路借款等。
這家企業(yè)的經(jīng)營業(yè)績遠(yuǎn)不如中英公司，除了成為津浦鐵路的主要貸款方，其他鐵路投資往往是半途而廢?！霸摴境闪⒅跏菫槿A中地區(qū)鐵路建設(shè)而建，但從未從事過任何工程，其全部資產(chǎn)是在浦口信陽鐵路的一小部分權(quán)益?！?913年，華中鐵路公司與北洋政府交通訂立浦信鐵路五厘借款合同。借款額為300萬鎊，年息5厘，購料費用5厘5，期限40年。合同簽定后，主要由英方提供資金，負(fù)責(zé)勘測筑路。在浦信鐵路債票發(fā)售之前，華中鐵路公司通過墊款著手筑造此路。英國工程師波倫為浦信鐵路總工程師，負(fù)責(zé)全線勘測、設(shè)計和施工。為獨占該路權(quán)益，匯豐銀行曾有過解散公司的提議。但是，英國外交部并不支持，因為解散不會有任何實際效果，只會激怒法國人。由于法國人的反對，這項提議最終放棄。歐戰(zhàn)爆發(fā)后，債票無法發(fā)行，華中公司墊款亦經(jīng)用罄，遂即停工。1920年，英法美日新銀行團成立后，并壟斷在華鐵路投資權(quán)，投資范圍和規(guī)模是按國別進行分配。若英國銀團獲得鐵路投資權(quán)，必然會交給華中鐵路公司，但法國也會獲得一半利益。亞迪斯（C. Addis）認(rèn)為這是解散華中鐵路公司的良機，并以此維護英國財團的利益。他的這一方案因列強在華利益關(guān)系，并沒有得到執(zhí)行。除此之外，亞迪斯還曾建議將華中鐵路公司業(yè)務(wù)限定為英國在華工業(yè)代理商，避免對鐵路的直接投資，但因歐洲各國在華投資復(fù)雜關(guān)系，此方案也沒有變成現(xiàn)實。華中鐵路公司雖然在華投資非常有限，卻持續(xù)存在了多年。
4.匯豐銀行與京贛鐵路借款的變動
（檔案來源：FO676/407）
以上為馬陵合教授提供的有關(guān)匯豐銀行與京贛鐵路借款的檔案。京贛鐵路是民國時期開始修建的由南京至江西的一條鐵路。1936年，京贛鐵路開始籌建之時，“當(dāng)時可充抵押之財源，幾已搜索殆盡，不得已求之英庚款”。1936年12月11日，由鐵道部、中英庚款董事會、怡和洋行、匯豐銀行及中國銀團共同簽訂總合同，另由鐵道部與怡和、匯豐及中國銀行團各簽訂分合同。京贛鐵路宣貴段需外洋材料90萬鎊，除向中英庚款會借用45萬鎊外，還向匯豐銀行和怡和洋行借款45萬鎊。合同成立以后，即分批定購材料。1937年11月，南京、宣城相繼淪陷，即將建成的皖贛鐵路被迫停工。此前所購路料難以運入，而且已起運之材料，在神戶及大連被日方扣留。為避免更大損失，將滯留海外的路料委托英方代為出售，并希望英方將尚未使用的款項移至西南地區(qū)的新路建設(shè)。經(jīng)過會商，中英雙方擬將將筑路材料及剩余款項移用于湘桂鐵路桂衡段。1938年6月16日，簽訂補充合同，將已訂購及可訂購之材料設(shè)備品，全數(shù)移充建筑湘桂鐵路衡桂段之用。除原有擔(dān)保品仍有效外，并以湘桂鐵路衡桂段之財產(chǎn)及收入為擔(dān)保品。
在這一過程中，英方曾有過猶豫，但匯豐銀行、怡和洋行則支持將款項轉(zhuǎn)移。1938年5月，怡和洋行致函英國外交部商務(wù)參贊A.H.喬治，要求將京贛鐵路借款45萬鎊轉(zhuǎn)借湘桂鐵路衡陽至桂林段建設(shè)，并稱匯豐銀行、怡和工程有限公司支持這一做法。英國政府方面對此筆借款存有不同看法，但英國外交部還是希望通過這一方式支持中國抗戰(zhàn)，并力圖擴大英國在中國鐵路建設(shè)上的利益，尤其是提供鐵路材料方面，只是將這筆轉(zhuǎn)移的借款的性質(zhì)界定為出口信貸，避免引起國家的反對。因京贛鐵路已使用了20萬鎊，所以，英方確定的原則是由匯豐銀行與英庚款董事會各提供27.5萬鎊材料款，共計55萬鎊。這筆借款對湘桂鐵路迅速通車起到了一定的作用。
這些檔案牽涉近代中國金融市場、鐵路經(jīng)濟與政治變局的不同面向，但仍只是近代匯豐銀行涉華檔案的冰山一角，更多資料仍有待專家學(xué)者的挖掘與整理，以期嘉惠學(xué)林。
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